Η αποτελεσματική καταπολέμηση του Ξεπλύματος Βρώμικου Χρήματος, όπως και της χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας, απαιτεί συντονισμό και συνεργασία σε διεθνές επίπεδο. Οι συνθήκες της Βιέννης και του Παλέρμο, οι οδηγίες της BCBS, οι 40+9 οδηγίες της FATF και τέλος η 3η Κοινοτική Οδηγία αποτελούν ένα συνεπές και περιεκτικό διεθνές πλαίσιο για την πρόληψη, αντιμετώπιση και καταστολή των προαναφερθέντων φαινομένων. Στην Ελλάδα, μετά την Απόφ.ΕΤΠΘ 231/13.10.2006 ακολούθησε ο νόμος 3691/05.08.2008 για την ενσωμάτωση της 3ης Κοινοτικής Οδηγίας. Τραπεζικά Ιδρύματα μη συμμορφούμενα με την προαναφερθείσα νομοθεσία κινδυνεύουν να υποστούν σημαντικότατες κυρώσεις, μεταξύ των οποίων πρόστιμα, δημοσιοποίηση μέτρων συμμόρφωσής τους και ανάκληση άδειας λειτουργίας.

Στόχοι ενός AML συστήματος

Κάθε AML (Αnti Money Laundering) σύστημα πρέπει να στοχεύει:

• Στην πλήρη υποστήριξη των νομοθετικών απαιτήσεων (KYC, CDD, risk based approach)
• Στην τυποποίηση διαδικασιών μέτρησης κινδύνου
• Στη διερεύνηση μη τυπικών συμπεριφορών
• Στην υλοποίηση κανόνων, οι οποίοι θα κωδικοποιούν την πείρα του εξειδικευμένου προσωπικού του ιδρύματος
• Στην επεξεργασία των συναλλαγών της τράπεζας με βάση αυτούς τους κανόνες
• Στην δημιουργία "alarm" για την έγκαιρη ειδοποίηση όσον αφορά ύποπτη συμπεριφορά
• Στην δημιουργία και συντήρηση προφίλ κινδύνου του πελάτη
• Επεκτασιμότητα όσον αφορά στους κανόνες, τα είδη των συναλλαγών, των παραγόμενων αναφορών

H EXODUS ανέπτυξε το MoneyWatch ως απάντηση στην ανάγκη των φορέων που οφείλουν να αντιμετωπίσουν το φαινόμενο του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος. Το MoneyWatch έχει όλα τα παραπάνω χαρακτηριστικά που του επιτρέπουν να αποτελεί σημαντικό εργαλείο στην αυτοματοποίηση του ελέγχου, του εντοπισμού και της αναφοράς των ύποπτων συναλλαγών.